Når du investerer i en virksomhed, er det vigtigt, at du er klar over, hvilke juridiske forpligtelser virksomheden har. En af disse forpligtelser er KYC-proceduren – også kendt som “know your customer.” I denne artikel vil vi give dig et overblik over, hvad KYC er, og hvorfor det er så vigtigt. Vi vil også fortælle dig lidt om de forskellige aspekter af KYC-proceduren. Hvis du ønsker at lære mere om KYC, så kan du læse denne artikel til slut.
Hvad er KYC egentlig?
KYC står for “Know Your Customer” på dansk: “kend din kunde”. KYC-proceduren indebærer, at virksomheder og finansielle institutioner indsamler oplysninger om deres kunder for at sikre, at der ikke er nogen form for ulovlig aktivitet involveret.
Der er mange forskellige aspekter af KYC-proceduren, men den overordnede idé er at sikre, at virksomheder og banker kender deres kunder godt nok til at kunne identificere eventuelle problemer eller mistænkelig aktivitet.
Nogle af de informationer, som du kan blive bedt om at fremvise, når du gennemgår KYC-procedurer, inkluderer igennem Creditro:
- Din fulde navn og adresse
- En kopi af dit pas eller anden gyldig ID
- Oplysninger om din økonomiske situation, herunder oplysninger om dine indkomster, formue og eventuelle gældsforpligtelser
Det er ikke altid nødvendigt at fremvise alle de ovennævnte informationer. Hvilke dokumenter du skal fremvise, afhænger af virksomheden eller banken, og i nogle tilfælde kan du være nødt til at fremvise yderligere dokumentation
Derfor er det vigtigt
KYC-proceduren er en procedure, som alle virksomheder skal gennemgå for at sikre, at deres kunder er ærlige og pålidelige. Formålet med KYC-proceduren er at forhindre svindel, hvidvaskning af penge og anden ulovlig aktivitet. I mange tilfælde vil virksomheder bede dig om at fremvise dokumentation for din identitet, adresse og økonomiske situation, før de vil behandle din ansøgning.
Det er vigtigt at bemærke, at KYC-proceduren ikke kun gælder for virksomheder. Også banker og andre finansielle institutioner har brug for at gennemføre KYC-proceduren for deres kunder.